Catálogo de verificación y confirmación financiera

Revisión Estado Financiero Personal

Duración: 90 min Modalidad: Presencial o virtual Entrega: Informe PDF

Análisis estructurado de su situación financiera actual: ingresos, gastos fijos, deudas, activos líquidos y compromisos a corto plazo.

Sesión orientada a personas naturales que desean confirmar con claridad su posición económica antes de tomar decisiones relevantes. Revisamos estados de cuenta recientes, obligaciones pendientes, capacidad de ahorro real y señales de desbalance. El informe incluye un resumen ejecutivo, indicadores clave y recomendaciones prácticas sin prometer rentabilidad ni aprobación de productos bancarios. Ideal para quienes planean solicitar un crédito, reorganizar finanzas familiares o validar su presupuesto anual.

Incluye: Checklist de documentos, informe de confirmación en PDF y 7 días de consultas breves por correo.

USD 55.00

Confirmación Documentos Bancarios

Duración: 60 min Modalidad: Virtual Entrega: Guía PDF

Verificación de coherencia, vigencia y completitud de documentos bancarios para trámites personales o comerciales.

Revisamos referencias bancarias, certificaciones de cuenta, constancias de retención, comprobantes de transferencia y cartas de buena conducta según el trámite que usted necesite completar. Identificamos inconsistencias de fechas, montos, titularidad o formato que suelen generar rechazos. No gestionamos trámites ante entidades financieras ni representamos al cliente ante terceros; brindamos orientación documental clara y accionable para que usted presente expedientes ordenados y verificables.

Incluye: Lista de verificación personalizada, observaciones por documento y plantilla de carpeta digital.

USD 42.00

Auditoría Básica de Gastos Mensuales

Duración: 75 min Modalidad: Virtual Entrega: Tabla Excel

Clasificación y validación de gastos del hogar o negocio pequeño para detectar fugas y confirmar prioridades reales.

Trabajamos con sus movimientos de los últimos tres meses para categorizar egresos, comparar presupuesto planificado versus ejecutado y señalar partidas recurrentes que pueden optimizarse. La auditoría no sustituye contabilidad formal ni auditoría legal; es un servicio de consultoría orientado a la toma de decisiones cotidianas. Entregamos una tabla editable con totales por rubro, alertas de sobregasto y sugerencias de reasignación presupuestaria acordes a sus metas declaradas.

Incluye: Plantilla de seguimiento mensual, informe de hallazgos y sesión de cierre con preguntas y respuestas.

USD 48.00

Verificación Plan de Ahorro

Duración: 60 min Modalidad: Virtual Entrega: Plan PDF

Confirmación de viabilidad de metas de ahorro según ingresos, gastos y plazos realistas que usted defina.

Evaluamos si su plan de ahorro es alcanzable con los recursos actuales, proponemos ajustes de monto mensual, frecuencia y priorización de objetivos (fondo de emergencia, educación, vivienda, viaje u otros). No ofrecemos productos de inversión ni garantizamos rendimientos; nos enfocamos en disciplina, control y confirmación numérica del plan. El entregable resume escenarios conservador, moderado y ajustado, con hitos trimestrales verificables.

Incluye: Calculadora de metas, cronograma de aportes y recordatorio de revisión a los 90 días.

USD 38.00

Confirmación Elegibilidad Crédito

Duración: 90 min Modalidad: Presencial o virtual Entrega: Informe PDF

Revisión preliminar de perfil crediticio y documentación habitual antes de solicitar un producto financiero.

Analizamos ingresos declarados, relación deuda-ingreso, historial visible en documentos aportados y requisitos típicos de entidades financieras venezolanas. No otorgamos créditos ni intermediamos con bancos. El servicio confirma si su expediente parece completo y coherente, qué aspectos conviene reforzar y qué expectativas son razonables. Útil para créditos de consumo, vehículo o capital de trabajo de pequeña escala. Resultado orientativo, no vinculante para ninguna institución.

Incluye: Matriz de requisitos, lista de documentos sugeridos y recomendaciones de presentación.

USD 78.00

Revisión Tarjetas y Límites

Duración: 60 min Modalidad: Virtual Entrega: Resumen PDF

Confirmación de uso responsable de tarjetas de crédito y débito: límites, fechas de corte y cargos recurrentes.

Revisamos estados de tarjeta, pagos mínimos versus saldo total, intereses acumulados, membresías y suscripciones vinculadas. Explicamos cómo confirmar que los límites asignados coinciden con su capacidad real de pago y qué señales indican riesgo de sobreendeudamiento. No gestionamos reclamos ante emisores ni negociamos condiciones con bancos; entregamos claridad operativa y un plan de acción para ordenar el uso de plásticos en el hogar o negocio.

Incluye: Tabla de vencimientos, alertas de cargos ocultos y guía de pago estratégico.

USD 52.00

Confirmación Operaciones Empresariales

Duración: 3 horas Modalidad: Presencial o virtual Entrega: Informe + checklist

Verificación de flujos bancarios empresariales: cobros, pagos a proveedores, nómina y conciliación básica.

Dirigido a microempresas y PYME que necesitan confirmar que sus operaciones diarias están alineadas con registros internos y extractos bancarios. Revisamos secuencia de autorizaciones, uso de cuentas operativas versus de ahorro, manejo de divisas de forma declarativa y señales de riesgo operativo. No sustituimos auditoría legal ni contabilidad fiscal; aportamos consultoría práctica para dueños y equipos administrativos que desean reducir errores y mejorar trazabilidad.

Incluye: Diagrama de flujo operativo, checklist de conciliación semanal y sesión con hasta 3 participantes.

USD 135.00

Verificación Seguros y Coberturas

Duración: 75 min Modalidad: Virtual Entrega: Cuadro comparativo

Revisión de pólizas vigentes para confirmar coberturas, exclusiones y coherencia con necesidades declaradas.

Analizamos pólizas de salud, vehículo, hogar o vida según la documentación que usted proporcione. Confirmamos sumas aseguradas, deducibles, beneficiarios y vigencia. No vendemos seguros ni representamos a aseguradoras; ofrecemos lectura imparcial para que entienda qué está realmente cubierto y qué vacíos conviene discutir con su corredor o aseguradora. Entregamos un cuadro en lenguaje claro con recomendaciones de revisión periódica.

Incluye: Glosario de términos, matriz cobertura vs. riesgo y guía de renovación anual.

USD 65.00

Confirmación Inversiones y Cartera

Duración: 90 min Modalidad: Presencial o virtual Entrega: Informe PDF

Revisión orientativa de composición de cartera y coherencia con perfil de riesgo declarado por el cliente.

Examinamos distribución entre instrumentos disponibles según documentos aportados (fondos, depósitos, bonos, activos alternativos declarados). Confirmamos concentración, liquidez aparente y alineación con horizonte temporal. No prometemos rentabilidad ni gestionamos inversiones. No estamos regulados como sociedad de corretaje. El servicio es educativo y de verificación documental para que el inversionista comprenda su exposición y pueda dialogar mejor con asesores licenciados si los tuviera.

Incluye: Gráfico de distribución, notas de riesgo y lista de preguntas para su asesor financiero.

USD 92.00

Programa Confirma Finanzas Integral

Duración: 4 sesiones Modalidad: Híbrida Entrega: Paquete completo

Ruta estructurada que combina revisión personal, documentos, ahorro, crédito y seguimiento en un solo programa.

Programa premium para quienes desean confirmar su situación financiera de forma integral en un calendario de cuatro encuentros: diagnóstico inicial, profundización de gastos y ahorro, revisión de deudas y tarjetas, y cierre con plan de acción de 90 días. Incluye materiales consolidados, coordinación de tareas entre sesiones y canal de consultas por correo durante 14 días posteriores al cierre. No incluye representación ante bancos ni gestión de productos financieros.

Incluye: 4 sesiones (60–90 min c/u), informe maestro, plantillas editables y seguimiento de 14 días.

USD 175.00